Kripto paralar, günümüzde finans sektörünün ayrılmaz bir parçası haline geldi.
Birçok ülke, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenleyici tedbirler almaya hızla yöneliyor.
Türkiye de bu gelişmelere katılan ülkeler arasında yer alıyor.
Bu çerçevede, kripto varlık transferlerine ilişkin yeni düzenlemeler bugün itibarıyla yürürlüğe girdi.
25 Aralık 2024’te Resmî Gazete’de yayımlanan Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terör Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik, sektörde önemli yenilikler getirmekte.
15 BİN TL’Yİ AŞAN KRİPTO İŞLEMLERİNE EK DENETİM
Yeni düzenleme çerçevesinde, tek seferde veya toplamda 15 bin lirayı aşan kripto işlemleri ek denetime tabi tutulacak.
Bu doğrultuda:
– Belirtilen tutarın üzerinde gerçekleştirilen işlemler için kimlik doğrulaması zorunlu hale getirildi.
– Platformlar, belirlenen sınırı aşan tüm işlemleri MASAK’a bildirecek.
– Şüpheli olarak değerlendirilen işlemler detaylı incelemeye alınacak.
Bu düzenlemenin, kara para aklama ve yasadışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacı taşıdığı ifade ediliyor.
LİSANS ŞARTI
Türkiye’de faaliyet göstermek isteyen tüm kripto para borsalarının Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) lisans alması zorunluluğu bulunuyor.
– Lisans almayan platformlar Türkiye’de hizmet sunamayacak.
– Yurt dışı kaynaklı borsaların ise Türkiye’de işlem yapabilmesi için yerel bir temsilcilik açması ve denetim süreçlerine tabi olması gerekiyor.
KİMLİK DOĞRULAMA ZORUNLULUĞU
Kripto para borsalarındaki Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Paranın Aklanmasını Önleme (AML) politikaları daha sıkı hale getirildi.
– Tüm kullanıcıların, hesap açılışında kimlik doğrulama sürecinden geçmeleri gerekecek.
– Büyük hacimli işlemler için ek belge ve gelir beyanı talep edilebilecek.
– Şüpheli işlemler doğrudan MASAK’a iletilecek.
